XXV SEMINARIO TALLER VIRTUAL DE "TECNOLOGÍA CREDITICIA EN MICROFINANZAS"

FECHAS: 

Martes 03 de Enero del 2023, de 7.00 pm a 10.00 pm

Miércoles 04 de Enero del 2023, de 7.00 pm a 10.00 pm

Jueves 05 de Enero del 2023, de 7.00 pm a 10.00 pm

DURACIÓN:

Nueve (09) horas cronológicas

LUGAR:

Plataforma Zoom

DIRIGIDO:

• Ejecutivos y funcionarios de las Entidades Financieras y COOPAC de las áreas de riesgos, auditoría, contabilidad, negocios, finanzas y administración, que contó con la participación de funcionarios del Banco Nacional (de Costa Rica), Banco Fassil (de Bolivia), Fundación Faces (de Ecuador), Banco de Comercio (Perú), Financiera Confianza (de Perú), Caja Cusco (de Perú) y Cooperativa de Ahorro y Crédito Crediminka (de Perú).

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación de créditos MYPES.

TEMARIO:

Módulo I: Introducción

• Principios básicos en las microfinanzas
• El proceso crediticio
• Los tres pilares de la evaluación crediticia

Módulo II: Análisis cualitativo

• Carácter
• Voluntad de pago
• Situación familiar
• Gestión del negocio
• Referencias personales
• Vinculación por riesgo único
• Tips en la entrevista
• Como prevenir riesgos
• Factores de sospecha
• Base de datos internas
• Centrales de riesgos
• Garantías

Módulo III: Análisis cuantitativo

• El balance y el estado de ingresos y egresos
  • Análisis de las principales partidas de los Estados Financieros
  • Metodología del cálculo de las ventas
  • Margen bruto promedio ponderado
  • Cuota sombra
• Ingresos complementarios y Otros Ingresos
• El ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
• Análisis horizontal y vertical
• Análisis de ratios financieros
  • Ratios de liquidez y capital de trabajo neto: alcances y limitaciones
  • Ratios de rotación o actividad
• Análisis de la rotación de inventarios, para detectar la manipulación de la información financiera
• Análisis de los días promedio de cobro, para identificar problemas de morosidad en la cartera de créditos del cliente
• Análisis de los días promedio de pago, para identificar problemas de morosidad del cliente con proveedores
  • Ratios de endeudamiento
• Pasivo / Patrimonio: Errores en su interpretación
  • Ratios de cobertura
• Cuota / Excedente: Errores en su aplicación

Módulo IV: Análisis del destino de crédito 

• Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
  • Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
  • Préstamo para Capital de Trabajo / Inventarios
  • Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto
• Ratios para evaluar la rentabilidad generada por los créditos para activo fijo
  • Cobertura de cuota marginal (Cuota mensual del préstamo / Utilidad mensual generada por la inversión)

Módulo V: Cruce de información

• Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
  • A través de rotación de inventarios
• Cruce por el margen bruto promedio ponderado

Módulo VI: Desarrollo de casos de comercio y servicios

A nombre de: www.elanalista.com y el Centro de Formación en Banca y Microfinanzas – CEFOMIC 

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

• Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
• Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
• Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
• Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
• Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
• Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
• Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
• Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
• Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

• Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
• Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
• Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
• Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
• Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
• Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

CONTACTO E INFORMES:

informes@cefomic.com
ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com

WhatsApp (+51) 949 864 499