Fecha del evento: Martes 08 de marzo del 2022

Martes 08 de Marzo del 2022: 7.00 pm a 10.00 pm (hora de Lima – Perú)

Miércoles 09 de Marzo del 2022: 7.00 pm a 10.00 pm (hora de Lima – Perú)

Sábado 12 de Marzo del 2022: 3.00 pm a 6.00 pm (hora de Lima – Perú)

DURACIÓN:

Nueve (09) horas cronológicas.

LUGAR:

Plataforma Zoom

DIRIGIDO A:

Gerentes, Jefes y funcionarios responsables de la toma de decisiones, así como a especialistas y analistas de las Unidades de Riesgos, Auditoría Interna y Contabilidad de las Entidades Microfinancieras y Cooperativas de Ahorro y Crédito, que contó con la participación de funcionarios de la SBS, Caja Centro (de Huancayo) y de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santo Cristo de Bagazán (de Rioja)

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante conoce y mide el impacto de la morosidad en el Estado de Resultados, a través del uso de las herramientas de evaluación del riesgo crediticio.

TEMARIO:

Resolución SBS 11356 – 2008: Reglamento para la Evaluación y Clasificación del deudor y la exigencia de Provisiones

Créditos vigentes y vencidos

Alineamiento interno y externo

Análisis de provisiones

Tratamiento de créditos refinanciados

Desarrollo de casos

Gestión Integral de Riesgos

Definición de riesgo

Tipos de riesgos

Riesgo Crediticio

Análisis de cosechas: Técnica cuantitativa para conocer el desempeño de los desembolsos de créditos mes a mes

Definición

Umbrales

Aplicaciones

Establecer tendencias

Determinación de predicciones de impacto en resultados

First Payment Default (FPD): Herramienta complementa el análisis de cosechas y permite conocer el porcentaje de créditos (y en saldo) de un mes determinado, que incumplen en la fecha de pago de su primera cuota, respecto al total de créditos otorgados en dicho mes.

Definición

Umbrales

Aplicaciones

Establecer tendencias

Determinación de predicciones de impacto en resultados

Matrices de transición: Herramienta se identifica el número de créditos (o saldo) que viene transitando de un estado de menor riesgo a otro de mayor riesgo, y viceversa.

Definición

Determinación de los tramos de los días de atraso

Escenarios de días de atraso

Establecer tendencias

Desarrollas pronósticos de impacto en resultados

Costo por riesgo de crediticio: Provisiones por incobrabilidad de créditos que generan por la cartera promedio, a lo largo de un período de tiempo.

Definición

Determinación del apetito y tolerancia

Establecer alertas tempranas e impacto en resultados

Análisis del gasto de provisiones: Variable que refleja la materialización del riesgo de crédito de una cartera, la misma que tiene un impacto directo en el Estado de Resultados.

Definición

Determinación del apetito y tolerancia

Establecer alertas tempranas e impacto en resultados

Indicadores de sobreendeudamiento: Con el objetivo de evaluar el riesgo de sobreendeudamiento se evaluarán indicadores que alerten de este riesgo y un modelo de determinación del puntaje de riesgo de sobreendeudamiento.

Análisis de indicadores de calidad de cartera y gestión de límites internos: Estos indicadores permiten evaluar si los resultados de la colocación de créditos vienen gestionándose acorde a la estrategia de la alta dirección.

Indicadores de alerta temprana: Permiten monitorear el desarrollo crediticio de cada deudor de forma individual e identificar oportunamente a los potenciales socios con futuros problemas en el pago de sus obligaciones.

Cálculo de la pérdida esperada y pérdida no esperada

Pruebas de estrés de la cartera crediticia

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

CONTACTO E INFORMES:

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