SEMINARIO TALLER VIRTUAL DE "TECNOLOGÍA CREDITICIA EN MICROFINANZAS" DICTADO EN LA COOPAC SAN MARTÍN DE PORRES (TARAPOTO - PERÚ)
Fecha del evento: Jueves 02 de marzo del 2023
FECHAS:
Jueves 02 de Marzo del 2023
Viernes 03 de Marzo del 2023
DURACIÓN:
Ocho (08) horas cronológicas
LUGAR:
Aula virtual del portal web: www.elanalista.com
DIRIGIDO:
Personal de créditos de las diferentes Agencias de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Martín de Porres (Tarapoto – San Martín – Perú)
LOGRO:
Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación de créditos MYPES.
TEMARIO:
Módulo I: Introducción
- Principios básicos en las microfinanzas
- El proceso crediticio
- Los tres pilares de la evaluación crediticia
Módulo II: Análisis cualitativo
- Carácter
- Voluntad de pago
- Situación familiar
- Gestión del negocio
- Referencias personales
- Vinculación por riesgo único
- Tips en la entrevista
- Como prevenir riesgos
- Factores de sospecha
- Base de datos internas
- Centrales de riesgos
- Garantías
Módulo III: Análisis cuantitativo
- El balance y el estado de ingresos y egresos
- Análisis de las principales partidas de los Estados Financieros
- Metodología del cálculo de las ventas
- Margen bruto promedio ponderado
- Cuota sombra
- Ingresos complementarios y Otros Ingresos
- El ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
- Análisis horizontal y vertical
- Análisis de ratios financieros
- Ratios de liquidez y capital de trabajo neto: alcances y limitaciones
- Ratios de rotación o actividad
- Análisis de la rotación de inventarios, para detectar la manipulación de la información financiera
- Análisis de los días promedio de cobro, para identificar problemas de morosidad en la cartera de créditos del cliente
- Análisis de los días promedio de pago, para identificar problemas de morosidad del cliente con proveedores
- Ratios de endeudamiento
- Pasivo / Patrimonio: Errores en su interpretación
- Ratios de cobertura
- Cuota / Excedente: Errores en su aplicación
Módulo IV: Análisis del destino de crédito
- Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
- Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
- Préstamo para Capital de Trabajo / Inventarios
- Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto
- Ratios para evaluar la rentabilidad generada por los créditos para activo fijo
- Cobertura de cuota marginal (Cuota mensual del préstamo / Utilidad mensual generada por la inversión)
Módulo V: Cruce de información
- Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
- A través de rotación de inventarios
- Cruce por el margen bruto promedio ponderado
Módulo VI: Desarrollo de casos de comercio y servicios
FACILITADOR:
IVÁN LOZANO FLORES:
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras escritas
«Tecnología crediticia en microfinanzas»
«Evaluación de Créditos de Mediana Empresa»
CONTACTO E INFORMES:
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ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com
WhatsApp (+51) 949 864 499