SEMINARIO TALLER VIRTUAL DE "IDENTIFICACIÓN Y MITIGACIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE CREDITICIO EN LAS MICROFINANZAS" DICTADO EN CAJA AREQUIPA

Fecha del evento: Viernes 11 de noviembre del 2022

Viernes 11 de Noviembre del 2022: De 7.00 pm a 10.00 pm (hora de Lima – Perú)

Sábado 12 de Diciembre del 2022: De 3.00 pm a 6.00 pm (hora de Lima – Perú)

DURACIÓN:

Seis (06) horas cronológicas

LUGAR:

Aula virtual del portal web: www.elanalista.com

DIRIGIDO A:

Personal de seguimiento de riesgos de CAJA AREQUIPA.

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante identifica y mitiga los diferentes riesgos de fraude crediticio en la evaluación de créditos MYPES.

TEMARIO: 

  • Introducción
  • El proceso crediticio
  • Riesgos de fraude en la Planeación y Promoción
  • Riesgo de fraude crediticio en la Evaluación
  • Los tres pilares de la evaluación crediticia
  • Análisis cualitativo
    • Tips en la visita de campo
    • Riesgo de fraude en las referencias personales
    • Riesgo de fraude en el levantamiento de la información del prestatario (estado civil, suplantación cónyuge, domicilio, etc.)
  • Análisis cuantitativo
    • Riesgo de fraude en el ingreso de la información
      • Caja y bancos sobrestimados
      • Inventarios sobreestimados
      • Cuentas por cobrar inexistentes o sobrestimadas
      • Activos fijos inexistentes (muebles e inmuebles)
      • Obviar las cuentas por pagar a proveedores
      • Desglosar incorrectamente los pasivos corrientes y no corrientes
      • Ventas sobreestimadas
      • Costos y gastos subestimados
  • Casuística de fraude crediticio
    • Negocios compartidos
    • Negocios clandestinos y/o ilegales
    • Negocios montados y/o fantasmas
    • Negocios de terceros clasificados en pérdida
    • Falsos compradores de inmuebles de clientes en Mora
    • Contratos yo constancias falsas
    • Casos de fraude en los estados financieros
  • Riesgos de fraude en la aprobación
    • No verificar las referencias personales
    • No verificar el plan de inversión
    • No respetar o verificar el cumplimiento de las políticas de crédito de la entidad financiera
  • Riesgo de fraude en el desembolso
    • No respetar el check list
    • Suplantación
    • etc.
  • Riesgo de fraude en la recuperación

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

CONTACTO E INFORMES:

informes@cefomic.com
ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com

WhatsApp (+51) 949 864 499