SEMINARIO TALLER VIRTUAL DE "IDENTIFICACIÓN Y MITIGACIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE CREDITICIO EN LAS MICROFINANZAS" DICTADO EN CAJA AREQUIPA
Fecha del evento: Viernes 11 de noviembre del 2022
Viernes 11 de Noviembre del 2022: De 7.00 pm a 10.00 pm (hora de Lima – Perú)
Sábado 12 de Diciembre del 2022: De 3.00 pm a 6.00 pm (hora de Lima – Perú)
DURACIÓN:
Seis (06) horas cronológicas
LUGAR:
Aula virtual del portal web: www.elanalista.com
DIRIGIDO A:
Personal de seguimiento de riesgos de CAJA AREQUIPA.
LOGRO:
Al finalizar el curso, el participante identifica y mitiga los diferentes riesgos de fraude crediticio en la evaluación de créditos MYPES.
TEMARIO:
- Introducción
- El proceso crediticio
- Riesgos de fraude en la Planeación y Promoción
- Riesgo de fraude crediticio en la Evaluación
- Los tres pilares de la evaluación crediticia
- Análisis cualitativo
- Tips en la visita de campo
- Riesgo de fraude en las referencias personales
- Riesgo de fraude en el levantamiento de la información del prestatario (estado civil, suplantación cónyuge, domicilio, etc.)
- Análisis cuantitativo
- Riesgo de fraude en el ingreso de la información
- Caja y bancos sobrestimados
- Inventarios sobreestimados
- Cuentas por cobrar inexistentes o sobrestimadas
- Activos fijos inexistentes (muebles e inmuebles)
- Obviar las cuentas por pagar a proveedores
- Desglosar incorrectamente los pasivos corrientes y no corrientes
- Ventas sobreestimadas
- Costos y gastos subestimados
- Riesgo de fraude en el ingreso de la información
- Casuística de fraude crediticio
- Negocios compartidos
- Negocios clandestinos y/o ilegales
- Negocios montados y/o fantasmas
- Negocios de terceros clasificados en pérdida
- Falsos compradores de inmuebles de clientes en Mora
- Contratos yo constancias falsas
- Casos de fraude en los estados financieros
- Riesgos de fraude en la aprobación
- No verificar las referencias personales
- No verificar el plan de inversión
- No respetar o verificar el cumplimiento de las políticas de crédito de la entidad financiera
- Riesgo de fraude en el desembolso
- No respetar el check list
- Suplantación
- etc.
- Riesgo de fraude en la recuperación
IVÁN LOZANO FLORES:
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras escritas
«Tecnología crediticia en microfinanzas»
CONTACTO E INFORMES:
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ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com
WhatsApp (+51) 949 864 499