Fecha del evento: Miércoles 01 de setiembre del 2021

FECHAS:

Miércoles 01 de Setiembre del 2021, de 9.00 am a 1.00 pm

Jueves 01 de Setiembre del 2021, de 9.00 am a 1.00 pm

Viernes 03 de Setiembre del 2021, de 2.30 pm a 6.30 pm

Sábad0 04 de Setiembre del 2021, de 9.00 am a 1.00 pm

Total: 16 horas

LUGAR:

Plataforma Zoom

DIRIGIDO A:

Personal de créditos de las diferentes agencias de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Isidro, de Huaral – Lima

LOGRO:

Al final del curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación de créditos no minoristas

TEMARIO:

Módulo 1: Marco normativo / legal 

  • Clasificación del deudor: Res. SBS 11356-2008 y Res. SBS 14353-2009
  • Información mínima para la evaluación crediticia: Circular F524-2010
  • Gestión de riesgo Crediticio: Res. SBS 3780-2011
  • Regímenes tributarios y su análisis (PDT, Declaración de IR anual)

Módulo 2: Importancia del entorno económico

  • Aspectos generales relacionados con la macroeconomía.
  • Análisis de variables macroeconómicos que afectan el entorno financiero

Módulo 3: Análisis cualitativo 

  • Las 5 “C” del crédito
  • El FODA
  • La cadena de valor
  • El diamante de Porter
  • Factores de contexto: Efectos macroeconómicos, situación del sector o actividad, factores políticos, sociales y ambientales a considerar

Módulo 4: Análisis cuantitativo 

  • Importancia de los Estados Financieros en la evaluación crediticia
  • Los Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados (PCGA)
  • Interpretación de los Estados financieros en el proceso de evaluación del crédito
  • Análisis del Balance General
  • Análisis del Estado de resultado o de Ganancias y Pérdidas
  • Análisis del Estado de Flujo de Efectivo como herramienta de evaluación crediticia
  • Diferencia con el Flujo de Fuentes y Usos de Fondos
  • Análisis del estado de Cambio Patrimonial
  • Revisión de las Notas de los Estados Financieros
  • Importancia del EBITDA
  • Métodos de análisis de Estados Financieros.
  • Análisis vertical
  • Análisis horizontal
  • Análisis de ratios financieros
  • Ratios de liquidez
  • Errores en la interpretación de la razón corriente
  • Ratios de rotación o actividad
  • Análisis de la rotación de inventarios para detectar la manipulación de la información financiera
  • Análisis de las cuentas por cobrar comerciales para identificar la cartera morosa de nuestro cliente
  • Análisis de las cuentas por pagar comerciales para identificar problemas de pago con proveedores de nuestro cliente
  • El Ciclo de Conversión en Efectivo y su relación con el capital de trabajo neto
  • Ratios de Endeudamiento
  • Pasivo / Patrimonio: Errores en la interpretación
  • Flujo de Caja Proyectado
  • Flujo de Caja Económico (FCE)
  • Flujo de Caja Financiero (FCF)
  • El VAN y el TIR
  • Diferencia entre Flujo de Caja Proyectado y el Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado
  • El escudo fiscal por financiamiento

Módulo 5: Herramientas de evaluación de créditos para capital de trabajo y activo fijo

  • Relevancia del Plan de Inversión y del aporte del solicitante del crédito
  • Financiamiento de capital de trabajo
  • Préstamo / Activo Corriente
  • Préstamo / Capital de trabajo neto
  • Préstamo / Inventario
  • Financiamiento de activo fijo
  • El Flujo de Caja Neto
  • Limitaciones en su utilización
  • Importancia del seguimiento
  • Aplicación: Desarrollo de casos de comercio, producción y servicios

Módulo 6: Cruce de información 

  • Comercio
  • A través de la rotación de inventarios
  • Servicios
  • Uso de insumos
  • Producción
  • Uso de insumo principal

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en la Pacífico Business School.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

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