Fecha del evento: Viernes 03 de diciembre del 2021

FECHAS: 

Viernes 03 de Diciembre del 2021 (de 2.00 pm a 7.00 pm)

Sábado 04 de Diciembre del  2021 (de 8.00 am a 1.00 pm)

LUGAR:

Plataforma Zoom

DIRIGIDO A:

Personal de crédito de las diferentes Agencias de la Cooperativa de Ahorro y Crédito CREDIPLATA, del distrito de La Oroya de la provincia de Yauli de la región Junín.

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación de créditos MYPES y de Consumo Descuento por Planilla.

TEMARIO:

Módulo 1: Introducción 

  • Principios básicos en las microfinanzas
  • El proceso crediticio
  • Los tres pilares de la evaluación crediticia

Módulo 2: Análisis cualitativo 

  • Carácter
  • Voluntad de pago
  • Situación familiar
  • Gestión del negocio
  • Referencias personales
  • Vinculación por riesgo único
  • Tips en la entrevista de levantamiento de información
  • Como prevenir riesgos
  • Factores de sospecha
  • Base de datos interna
  • Centrales de riesgos
  • Garantías

Módulo 3: Análisis cuantitativo 

  • El balance y el estado de ingresos y egresos
    • Análisis de las principales partidas de los Estados Financieros
    • Margen bruto promedio ponderado
    • Cuota sombra
  • El ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
  • Ratios financieros
    • Ratios de liquidez
  • Interpretación de los ratios de liquidez y capital de trabajo neto
    • Ratios de rotación o actividad
  • Análisis de la rotación de inventarios, para detectar la manipulación de la información financiera
  • Análisis de los días promedio de cobro, para identificar problemas de morosidad en la cartera de créditos del cliente
  • Análisis de los días promedio de pago, para identificar problemas de morosidad del cliente con proveedores
    • Ratios de endeudamiento
  • Pasivo / Patrimonio: Errores en su interpretación
    • Ratios de cobertura
  • Cuota / Excedente: Errores en su aplicación

Módulo 4: Análisis del destino de crédito  

  • Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Inventario
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto
  • Ratios para evaluar la rentabilidad generada por los créditos para activo fijo
    • Cobertura de cuota marginal (Cuota mensual del préstamo / Utilidad mensual generada por la inversión) 

Módulo 5: Cruce de información 

  • Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
    • A través de rotación de inventarios
  • Cruce por el margen bruto promedio ponderado

Módulo 6: Evaluación de créditos de CONSUMO 

  • Deducciones y retenciones de acuerdo a ley
  • Formas de determinar si documento es falso
  • Tips en la evaluación
  • Determinación del monto máximo a otorgar 

Módulo 7: Principales errores en la evaluación de créditos a microempresas  

Módulo 8: Desarrollo de casos de comercio, servicios y producción

CERTIFICADOS:

A nombre de: www.elanalista.com y el Centro de Formación en Banca y Microfinanzas – CEFOMIC 

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

CONTACTO E INFORMES:

ilozano@elanalista.com
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nilozano@hotmail.com

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