Fecha del evento: Sábado 02 de setiembre del 2023

FECHA:

Sábado 02 de Setiembre del 2023: De 9.00 am a 6.00 pm (hora de Lima – Perú)

LUGAR:

Chachapoyas – Amazonas

DIRIGIDO A: 

Personal de las Agencias Chachapoyas, Rodríguez de Mendoza y Pedro Ruiz de la Cooperativa de Ahorro y Crédito AMAZONAS, de Chachapoyas – Amazonas.

TEMARIO:

FIDELIZACIÓN DE SOCIOS

  • El socio
  • Servicio al socio
  • Tipos de servicio al socio
  • Los 10 puntos de la excelencia
  • 7 claves para un servicio excelente
  • Por qué se pierden los socios
  • Tipología de socios
  • La comunicación verbal y no verbal
  • La comunicación asertiva
  • Escucha activa
  • Niveles de escucha
  • La atención telefónica
  • Pareteando la cartera de socios
  • La propuesta de valor
  • Importancia del mantenimiento y continuidad de socios
  • Fidelización de los socios
  • Importancia de la fidelización de socios
  • Impacto de la fidelización de socios

 TÉCNICAS DE VENTAS Y TRATAMIENTO DE OBJECIONES EN MICROFINANZAS

Módulo 1: Introducción 

  • Sistemas de representación de la realidad (visual, auditivo y kinestésico)
  • El rapport

Módulo 2: Técnicas persuasión e influencia 

  • Compromiso o coherencia
  • Reciprocidad
  • Validación Social
  • Escasez
  • Simpatía
  • Autoridad  

Módulo 3: Tratamiento de objeciones y cierre de ventas 

  • Proceso de tratamiento de objeciones
  • Comprender
  • Preguntar
  • Resumir
  • Respuesta de Valor
  • Verificar
  • Objeciones faltas o pretextos: como desarmarlas
  • Signos de cierre de ventas
  • Tipos de cierre de ventas
    • Cierre formulario
    • Doble alternativa
    • Cierre amarre
    • Cierro puerco espín
    • Cierre envolvente
    • Cierre por compromiso
    • Cierre rebote y otros

 PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO – LA/FT

  • Características y definición de los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
  • Etapas del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo
  • Riesgos de LA/FT a los que se encuentra expuesta la COOPAC
  • Normatividad externa vigente
  • Normatividad interna de la COOPAC
  • Tipologías de LA/FT
  • Operaciones inusuales y sospechosas
  • Señales de alerta para detectar operaciones inusuales y sospechosas
  • Procedimiento de comunicación de operaciones inusuales
  • Sistema de prevención y gestión de riesgos de LA/FT
  • Políticas de la COOPAC sobre el modelo de prevención y gestión de riesgos de LA/FT
  • Fuentes o factores de riesgo de LA/FT
  • Factor de riesgos socios
  • Factor de riesgo productos y/o servicios
  • Factor de riesgo zona geográfica
  • Conocimiento del socio y debida diligencia
  • Régimen general, simplificado y reforzado de la debida diligencia
  • Conocimiento del mercado
  • Conocimiento de directores, gerentes, trabajadores, proveedores y contraparte
  • Mecanismos antilavado durante la atención en ventanilla
  • Responsabilidad de la Gerencia, Oficial de Cumplimiento y trabajadores
  • Infracciones y sanciones
  • Congelamiento de fondos o activos en los casos vinculados a los delitos de LA/FT
  • Decreto Legislativo N° 1373 – Perdida Dominio

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en BURSEN
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

«Evaluación de créditos de mediana empresa»

CONTACTO E INFORMES:

informe@cefomic.com
ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com

WhatsApp (+51) 949 864 499