SEMINARIO TALLER DE "POLÍTICAS PARA LA GESTIÓN EFECTIVA DE COLOCACIONES Y RECUPERACIONES", dictado en Pomabamba al personal y directivos de la COOPAC SAN JUAN BAUTISTA
Fecha del evento: Sábado 28 de octubre del 2023
FECHA:
Sábado 28 de octubre del 2023
DURACIÓN:
Ocho (08) horas cronológicas.
LUGAR:
Auditorio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Juan Bautista, de Pomabamba – Ancash – Perú.
DIRIGIDO A:
Personal y directivos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Juan Bautista.
LOGRO:
Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las políticas para la gestión efectiva de colocaciones y recuperaciones en microfinanzas.
CONTENIDO:
POLÍTICAS DE GESTIÓN EFECTIVA DE COLOCACIONES
Módulo 1: Introducción
- Principios básicos en las microfinanzas
- El proceso crediticio
- Los tres pilares de la evaluación crediticia
Módulo 2: Análisis cualitativo
- Evaluar el carácter, voluntad de pago, situación familiar y gestión del negocio
- Solicitar referencias personales
- Evaluar la vinculación por riesgo único
- Seguir los tips en la entrevista de levantamiento de información
- Prevenir riesgos e identificar factores de sospecha
- Revisar las bases de datos internas y los reportes de las centrales de riesgos
- Evaluar las garantías
Módulo 3: Análisis cuantitativo
- En los Estados Financieros
- Cruzar las principales partidas del balance
- Activar en el pasivo del balance los créditos no directos
- Determinar cuotas sombras para los créditos no directos
- Poner topes mínimos a los gastos familiares
- Tratamiento de las declaraciones juradas no sustentadas
- Evaluar la coherencia entre el ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
- Ratios financieros
- Ratios de liquidez
- Evaluar coherencia del ratio de liquidez y del capital de trabajo neto
- Ratios de rotación o actividad
- Cruzar la rotación de inventarios para detectar la sobrestimación del inventario.
- Interpretar el ciclo de conversión de efectivo
- Ratios de endeudamiento patrimonial
- Pasivo / Patrimonio: Poner topes máximos y evitar errores en su interpretación
- Ratios de cobertura de pago
- Cuota / Excedente: Determinar tope máximo y evitar errores en su aplicación
Módulo 4: Análisis del destino de crédito
- Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
- Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
- Préstamo para Capital de Trabajo / Inventario
- Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto
Módulo 5: Cruce de información
- Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
- A través de rotación de inventarios
- Cruce por el margen bruto promedio ponderado
Módulo 6: Principales errores en la evaluación de créditos a microempresas.
Módulo 7: Desarrollo de casos de comercio, servicios y producción.
POLÍTICAS DE GESTIÓN EFECTIVA DE RECUPERACIONES
Módulo 8: El proceso de la cobranza
- Las etapas de la cobranza
- La cobranza preventiva
- La cobranza pre-judicial
- La cobranza judicial
- El castigo
Módulo 9: La gestión de cobranza efectiva
- Tip´s de recuperación
- Estilos de cobranza
- Cobranza efectiva
- Comunicación asertiva
- Escucha activa
- Venta de beneficios
- Negociación asertiva
- Ciclo de gestión de cobranza
- Manejo de objeciones
- Etapas de la gestión presencial de cobranza
Módulo 10: Ley de protección al consumidor – Ley 29571
PONENTE:
IVÁN LOZANO FLORES
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en BURSEN
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras escritas
«Tecnología crediticia en microfinanzas»
«Evaluación de créditos de mediana empresa»
CONTACTO E INFORMES:
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