Fecha del evento: Martes 12 de noviembre del 2019

LUGAR:

Auditorio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII , ubicado en el Jirón San Martín N° 656, Distrito y Provincia de Trujillo, Región La Libertad

HORARIO:

Lunes 11 y Martes 12 de Noviembre del 2019

4.00 pm a 6.00 pm.

DIRIGIDO A:

Jefaturas y personal de riesgos, finanzas y planeamiento de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII.

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación del riesgo crediticio y de liquidez

TEMARIO:

INTRODUCCIÓN 

  • Marco normativo para las COOPAC
  • Gestión Integral de Riesgos
  • Tipo de riesgos 

GESTIÓN DEL RIESGO CREDITICIO

  • Definición
  • Tipos de riesgos de crédito
  • Impacto del riesgo crediticio
  • Etapas de la gestión del riesgo de crédito
  • Apetito y tolerancia al riesgo
  • Determinación del costo por riesgo crediticio
  • Análisis de provisiones
  • Resolución N° 480 -2019
  •            Gestión de créditos y garantías
  • Resolución N° 3780 – 2011
  •            Establecimiento de niveles de apetito y tolerancia al riesgo de crédito en los diferentes segmentos de mercado en los que la COOPAC participa
  •            Metodologías para la asignación de las clasificaciones internas de riesgo (rating, scoring)
  •            Definición del mercado objetivo y nuevos productos
  •            Límites de concentración de riesgo de crédito
  •            Identificación de clientes con elevado riesgo de crédito
  •            Seguimiento individual del riesgo de crédito
  •            Sistema de alertas tempranas de riesgo de crédito
  •            Seguimiento a nivel de portafolio (análisis de cosechas)
  •            Pruebas de estrés
  • Herramientas de monitoreo de cartera masiva
  •            Análisis de cosechas
  • Indicador de cosecha
  •          Umbrales
  •          Aplicaciones
  •          Impacto en resultados
  •          Relación entre cosecha y mora
  •            First Payment Default (FPD)
  • Umbrales
  •            Aplicaciones
  •            Matrices de transición
  •            Aplicaciones
  •            Impacto en resultados

GESTIÓN DEL RIESGO DE LIQUIDEZ 

  • Marco normativo
  • Herramientas de seguimiento
  • Identificar el riesgo de liquidez
  • Elaboración de los indicadores de liquidez
  • Gestión de la liquidez
  • Volatilidad de los ahorros (Método de LaR)
  • Métodos de valoración del Riesgo de Liquidez
  • Análisis de brechas GAP
  • Análisis del Flujo de Caja
  • Prueba de estrés de liquidez
  • Elaborar el Anexo 16: Metodología para la distribución de brechas de ahorro libre
  • Construir de Flujo de Caja – Elaboración y contenido

FACILITADOR

IVÁN LOZANO FLORES

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Egresado del Programa de Gestión en Microfinanzas, organizado por la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

CONTACTO E INFORMES:

ilozano@elanalista.com
ilozanoflores@yahoo.es
nilozano@hotmail.com

Celular movistar: 949 864 499