CURSO ONLINE "GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO" DICTADO EN ALIANZA CON EL INSTITUTO SANTA FÉ (DE ECUADOR)
Fecha del evento: Martes 21 de junio del 2022
FECHAS:
Martes 21 y Miércoles 22 de Junio del 2022
DIRIGIDO A:
Personal de riesgos de las Cooperativas de Ahorro y Crédito: 29 de Octubre, COOPROGRESO, INDÍGENA SAC, LUCHA CAMPESINA y Banco Diners Club de Ecuador.
LOGRO:
Al finalizar el curso, el participante conoce y mide el impacto de la morosidad en el Estado de Resultados, a través del uso de las herramientas de evaluación del riesgo crediticio.
TEMARIO:
Políticas para mitigar el riesgo de sobreendeudamiento
- Activación de cuentas del pasivo
- Cuotas sombras
- Políticas de escalonamiento interno y externo
- Predeterminación de gastos
- Ratios para limitar el desvío de fondos
Errores más comunes en la evaluación de créditos microempresa y pequeña empresa
Análisis de cosechas: Técnica cuantitativa para conocer el desempeño de los desembolsos de créditos mes a mes
- Definición
- Umbrales
- Aplicaciones
- Proyección de impacto en resultados
First Payment Default (FPD): Herramienta complementa el análisis de cosechas y permite conocer el porcentaje de créditos (y en saldo) de un mes determinado, que incumplen en la fecha de pago de su primera cuota, respecto al total de créditos otorgados en dicho mes.
- Definición
- Umbrales
- Aplicaciones
- Establecer tendencias
Matrices de transición: Herramienta se identifica el número de créditos (o saldo) que viene transitando de un estado de menor riesgo a otro de mayor riesgo, y viceversa.
- Definición
- Determinación de los tramos de los días de atraso
- Escenarios de días de atraso
- Establecimiento de tendencias
- Pronóstico de impacto en resultados
- Aplicación en la gestión de cobranzas
Costo por riesgo de crediticio: Provisiones por incobrabilidad de créditos que generan por la cartera promedio, a lo largo de un período de tiempo.
- Definición
- Determinación del apetito y tolerancia
Indicadores de riesgo de sobreendeudamiento
- Indicadores a tomar en cuenta
- Modelo de sobreendeudamiento
Cálculo de la pérdida esperada y pérdida no esperada
- A través de las matrices de transición y el programa Risk Simulation
PONENTE:
IVÁN LOZANO FLORES:
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras escritas
«Tecnología crediticia en microfinanzas»
CONTACTO E INFORMES:
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