II SEMINARIO TALLER PRESENCIAL DE «IDENTIFICACIÓN Y MITIGACIÓN DEL RIESGO DE FRAUDE EN EL PROCESO CREDITICIO DE LAS MICROFINANZAS», dictado en CUSCO al personal de negocios de CAJA CUSCO
Fecha del evento: Viernes 04 de agosto del 2023
FECHA:
Viernes 04 Agosto del 2023: De 8.00 am a 6.00 pm (hora de Lima – Perú)
LUGAR:
Auditorio de la Sede Central de CAJA CUSCO
DIRIGIDO A:
Analistas de créditos de las diferentes agencias de la Región Cusco de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Cusco – CAJA CUSCO.
LOGRO:
Al finalizar el curso, el participante identifica y mitiga los diferentes riesgos de fraude en el proceso crediticio de las microfinanzas.
TEMARIO:
- Introducción
- El proceso crediticio
- Riesgos de fraude crediticio en la planeación
- Riesgos de fraude crediticio en la promoción
- Riesgos de fraude crediticio en la evaluación
- Los tres pilares de la evaluación crediticia
- Análisis cualitativo
- Tips en la visita de campo
- Riesgos de fraude en las referencias personales
- Riesgos de fraude en el levantamiento de la información
- Análisis cuantitativo
- Riesgos de fraude en el levantamiento de la información
- Casuística de fraude crediticio
- Negocios compartidos
- Negocios clandestinos y/o ilegales
- Negocios montados y/o fantasmas
- Negocios de terceros clasificados en pérdida
- Falsos compradores de inmuebles de clientes en mora
- Testaferros
- Contratos y/o constancias falsas
- Fraude en los estados financieros
- Riesgos de fraude crediticio en la aprobación
- Riesgos de fraude crediticio en el desembolso
PONENTE:
IVÁN LOZANO FLORES
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en BURSEN
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras escritas
«Tecnología crediticia en microfinanzas»
«Evaluación de créditos de mediana empresa»
CONTACTO E INFORMES:
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