SEMINARIO TALLER VIRTUAL DE “EVALUACIÓN DE CRÉDITOS MYPES Y DE CONSUMO DxP" DICTADO EN LA COOPAC CREDIPLATA
Fecha del evento: Viernes 04 de noviembre del 2022
FECHAS:
Viernes 04 de Noviembre del 2022: De 2.00 pm a 7.00 pm (hora de Lima – Perú)
Sábado 05 de Noviembre del 2022: De 8.00 am a 1.00 pm (hora de Lima – Perú)
LUGAR:
Aula virtual del portal web: www.elanalista.com
DIRIGIDO A:
Colaboradores de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Crediplata
CONTENIDO:
Módulo 1: Introducción
- Principios básicos en las microfinanzas
- El proceso crediticio
- Los tres pilares de la evaluación crediticia
Módulo 2: Análisis cualitativo
- Carácter
- Voluntad de pago
- Situación familiar
- Gestión del negocio
- Referencias personales
- Vinculación por riesgo único
- Tips en la entrevista de levantamiento de información
- Como prevenir riesgos
- Factores de sospecha
- Base de datos interna
- Centrales de riesgos
- Garantías
Módulo 3: Análisis cuantitativo
- El balance y el estado de ingresos y egresos
- Análisis de las principales partidas de los Estados Financieros
- Margen bruto promedio ponderado
- Cuota sombra
- El ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
- Ratios financieros
- Ratios de liquidez
- Interpretación de los ratios de liquidez y capital de trabajo neto
- Ratios de rotación o actividad
- Análisis de la rotación de inventarios, para detectar la manipulación de la información financiera
- Ratios de endeudamiento
- Pasivo / Patrimonio: Errores en su interpretación
- Ratios de cobertura
- Cuota / Excedente: Errores en su aplicación
Módulo 4: Análisis del destino de crédito
- Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
- Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
- Préstamo para Capital de Trabajo / Inventario
- Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto
- Ratios para evaluar la rentabilidad generada por los créditos para activo fijo
- Cobertura de cuota marginal (Cuota mensual del préstamo / Utilidad mensual generada por la inversión)
Módulo 5: Cruce de información
- Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
- A través de rotación de inventarios
- Cruce por el margen bruto promedio ponderado
Módulo 6: Evaluación de créditos de CONSUMO
- Deducciones y retenciones de acuerdo a ley
- Formas de determinar si documento es falso
- Tips en la evaluación
- Determinación del monto máximo a otorgar
Módulo 7: Principales errores en la evaluación de créditos a microempresas.
Módulo 8: Desarrollo de casos de comercio, servicios y producción
FACILITADOR:
IVÁN LOZANO FLORES
Estudios
- Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
- Economista egresado de la Universidad Nacional de
- Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de
- Especialización en Gestión Integral de Riesgos en la Pacífico Business
- Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA, en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
- Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.
Obras publicadas
- Libro de “Tecnología Crediticia en Microfinanzas”
Experiencia laboral
- Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: elanalista.com).
- Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
- Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
- Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
- Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
- Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
- Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
- Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
- Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en diversas universidades del país.
CONTACTO:
Correos electrónicos:
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WhatsApp:
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