Fecha del evento: Jueves 03 de febrero del 2022

FECHAS: 

Jueves 03 y Viernes 04 de Febrero del 2022

LUGAR:

Auditorio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Martín de Porres (de Tarapoto – San Martín – Perú)

DIRIGIDO:

Administradores de Agencia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito San Martín de Porres (de Tarapoto )

LOGRO:

Al finalizar el curso, el participante conoce y aplica las herramientas de evaluación de créditos MYPES y de Mediana Empresa

TEMARIO:

EVALUACIÓN DE CRÉDITOS MICROEMPRESA Y PEQUEÑA EMPRESA

Módulo 1: Introducción 

  • Principios básicos en las microfinanzas
  • El proceso crediticio
  • Los tres pilares de la evaluación crediticia

Módulo 2: Análisis cualitativo 

  • Tips en la entrevista de levantamiento de información
  • Como prevenir riesgos
  • Factores de sospecha

Módulo 3: Análisis cuantitativo 

  • El balance y el estado de ingresos y egresos
    • Análisis y cruce de las principales partidas de los Estados Financieros
    • Importancia de las cuotas sombra
  • Ingresos complementarios y Otros Ingresos
  • El ciclo del negocio y el flujo de caja proyectado
  • Análisis horizontal y vertical de los estados financieros
  • Análisis de ratios financieros
    • Ratios de liquidez
  • Interpretación del ratio de liquidez y el capital de trabajo neto
    • Ratios de rotación o actividad
  • Análisis de la rotación de inventarios, para detectar la manipulación de la información financiera
  • Análisis de los días promedio de cobro, para identificar problemas de morosidad en la cartera de créditos del cliente
  • Análisis de los días promedio de pago, para identificar problemas de morosidad del cliente con proveedores
    • Ratios de endeudamiento
  • Pasivo / Patrimonio: Errores en su interpretación
    • Ratios de cobertura
  • Cuota / Excedente: Errores en su aplicación

Módulo 4: Análisis del destino de crédito  

  • Ratios para determinar el máximo a otorgar en créditos para capital de trabajo
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Activo Corriente
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Inventario
    • Préstamo para Capital de Trabajo / Capital de Trabajo Neto 

Módulo 5: Cruce de información 

  • Cruce de ventas en deudores informales y/o no declaran la totalidad de ventas
    • A través de rotación de inventarios

Módulo 6: Desarrollo de tres casos: comercio, servicios y producción

 EVALUACIÓN DE CRÉDITOS DE MEDIANA EMPRESA 

Módulo 1: Análisis cuantitativo 

  • Los Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados (PCGA)
  • Los cuatro estados financieros
  • Análisis del Balance General
  • Análisis del Estado de Resultado o de Ganancias y Pérdidas
  • Análisis del Estado de Flujo de Efectivo
  • Diferencia con el Flujo de Fuentes y Usos de Fondos
  • Análisis del Estado de Cambios en el Patrimonio Neto
  • Importancia del EBITDA
  • Flujo de Caja Proyectado
  • Flujo de Caja Económico (FCE)
  • Flujo de Caja Financiero (FCF)
  • El VAN y el TIR
  • Diferencia entre Flujo de Caja Proyectado y el Estado de Ganancias y Pérdidas Proyectado
  • El escudo fiscal por financiamiento
  • Desarrollo de ejercicio práctico

Módulo 2: Herramientas de evaluación de créditos con destino activo fijo 

  • El Flujo de Caja Neto
  • Limitaciones en su utilización

Módulo 3: Desarrollo de caso, a través de plantilla en excel, a entregar por el ponente.

CERTIFICADOS:

A nombre de: www.elanalista.com y el Centro de Formación en Banca y Microfinanzas – CEFOMIC 

FACILITADOR:

IVÁN LOZANO FLORES:

Experiencia laboral

  • Consultor y Capacitador en Microfinanzas (Propietario del portal web: www.elanalista.com).
  • Docente del Programa de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico – UP
  • Ex – Gerente de Créditos de la ONG Asociación Mujeres en Acción
  • Ex – Gerente de Créditos y Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y Crédito León XIII Ltda.
  • Ex – Gerente del Departamento Comercial de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo – CMAC Trujillo
  • Ex – Gerente de Créditos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas – CMAC Maynas
  • Ex – Gerente de Agencia y Gestor Comercial en el BBVA Continental
  • Ex – Analista de Riesgos Regional y Asistente de Negocios en INTERBANK
  • Ex – Docente Principal de los Cursos de Análisis de Estados Financieros, Finanzas y Matemática Financiera en la Universidad Privada César Vallejo y la Universidad Privada del Norte

Estudios

  • Magister en Dirección Estratégica de Empresas en la Escuela de Negocios de CENTRUM de la Pontificia Universidad Católica del Perú.
  • Economista egresado de la Universidad Nacional de Trujillo.
  • Especialización en Mercado de Valores en la Superintendencia del Mercado de Valores.
  • Especialización en Gestión Integral de Riesgos en Pacífico Business School.
  • Especialización en Gestión en Microfinanzas en la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED), la Universidad del Pacífico y la Fundación UNED.
  • Coach con Certificación Internacional de Human Coaching Network y Jamming Perú.

Obras escritas

«Tecnología crediticia en microfinanzas»

CONTACTO E INFORMES:

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